O corretor de seguros faz follow-up de cotações quando registra cada proposta, define prazos de retorno, envia mensagens úteis e respeita a decisão do cliente. A conversa deve esclarecer coberturas e dúvidas, sem prometer economia ou pressionar, seguindo as normas da SUSEP e as boas práticas de transparência.
Por que o follow-up de cotação é importante?
Muitos clientes pedem cotação de seguro e somem. Nem sempre é desinteresse: ele pode estar comparando propostas, esperando o vencimento da apólice atual ou simplesmente esqueceu. Um contato respeitoso retoma a conversa e mostra que você está à disposição.
O follow-up também ajuda o próprio cliente. Cotações envolvem coberturas, franquias e exclusões que nem sempre são óbvias, e muitas dúvidas só aparecem depois que ele lê a proposta com calma.
A diferença entre acompanhar e pressionar está no tom. O objetivo não é fechar a qualquer custo, mas garantir que o cliente tenha entendido o que está comprando.
Como registrar e organizar as cotações enviadas?
Sem registro, o follow-up vira lembrança solta. Use uma planilha, um CRM simples ou até um caderno com os campos essenciais, e atualize a cada contato.
Defina também uma data de vencimento da cotação e, quando o cliente já tem seguro, a data de renovação atual. Esse é muitas vezes o melhor momento para retomar a conversa.
- Nome, telefone e tipo de seguro cotado.
- Data do envio e seguradoras consultadas.
- Dúvidas que o cliente levantou.
- Data de renovação do seguro atual, se houver.
- Data do próximo contato combinado.
Qual é o melhor momento para retomar o contato?
Não existe regra única, mas alguns princípios ajudam. Evite contatar no mesmo dia do envio e evite mensagens diárias. Combine com o cliente quando ele quer receber retorno e respeite esse prazo.
Em seguros com renovação, aproxime-se do vencimento com antecedência suficiente para que ele possa analisar sem pressa. Ajuste o ritmo ao tipo de produto: seguro auto, residencial e empresarial têm tempos de decisão diferentes.
- No envio, pergunte quando o cliente prefere ser procurado.
- Retome o contato no prazo combinado com uma mensagem curta.
- Se não houver resposta, tente mais uma vez com um conteúdo útil.
- Se continuar sem retorno, encerre com cordialidade e deixe a porta aberta.
- Registre o resultado e a data da próxima possibilidade de contato.
O que escrever na mensagem de acompanhamento?
Uma boa mensagem é curta, educada e oferece algo concreto. Em vez de perguntar apenas se ele já decidiu, ofereça ajuda: tirar dúvidas sobre coberturas, explicar a franquia ou comparar as propostas lado a lado.
Evite promessas como a de que o cliente vai economizar ou de que a proposta é a melhor do mercado. A comparação deve ser feita com base nas condições de cada apólice, sem garantir resultado. Para falar de franquia e carência de modo simples, veja como explicar franquia e carência em linguagem simples.
Não use urgência artificial. Se há prazo real, como o fim da vigência da cotação, informe com transparência.
Como lidar com quem não responde ou escolheu outro corretor?
Silêncio não é necessariamente recusa. Depois de duas ou três tentativas espaçadas, encerre o ciclo com uma mensagem gentil, informando que você fica à disposição quando ele precisar. Insistir além disso pode prejudicar sua imagem.
Se o cliente escolheu outro corretor ou outra seguradora, agradeça e pergunte, se ele quiser, o que pesou na decisão. Essa informação ajuda a ajustar sua abordagem, sem confronto.
Guarde o contato com autorização. No futuro, a data de renovação pode ser uma oportunidade de retomar a conversa de modo organizado, como em organizar renovações e reduzir perda de clientes.
Que cuidados éticos e legais manter?
A atividade de corretagem é regulada pela SUSEP, e a comunicação com o cliente deve ser clara, verdadeira e sem induzir ao erro. Não prometa preço, desconto ou aprovação que dependam da seguradora, e deixe claro que condições estão sujeitas à análise.
Respeite a LGPD: use os dados do cliente apenas para a finalidade combinada e permita que ele peça para não ser mais contatado. Não envie mensagens em massa sem consentimento.
Em dúvida sobre o que pode ou não ser dito em uma mensagem ou anúncio, consulte as normas da SUSEP e o seu sindicato ou associação de corretores.
Perguntas frequentes
Quantas vezes posso entrar em contato sobre uma cotação?
Não há número fixo, mas duas ou três tentativas espaçadas costumam ser suficientes. Combine o prazo com o cliente e respeite a decisão dele.
Posso prometer que a cotação é a mais barata?
Não. O preço depende da análise da seguradora e das coberturas escolhidas. Evite promessas de economia e compare as condições das propostas com transparência.
Posso mandar mensagem para quem pediu cotação há meses?
Pode, com cuidado e respeito à LGPD. Se o cliente tem renovação próxima, o contato pode ser útil. Respeite pedidos para não ser contatado.
Preciso de CRM para controlar cotações?
Não é obrigatório. Uma planilha bem organizada resolve no começo. O importante é registrar datas, dúvidas e próximos passos.